AML

Борьба с легализацией денежных средств (anti-money laundering — AML) включает в себя комплекс мер, направленных на предотвращение использования финансовой системы страны или конкретного финансового учреждения для легализации средств, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Разработкой и внедрением данных мер и инструментов занимаются международные и национальные институты, банковское и деловое сообщество.

Ниже описаны конкретные шаги, которые предпринимает в своей деятельности Kvitum, в рамках политики AML:

• В структуре нашего руководства имеется должностное лицо высшего уровня, основная задача которого состоит в надзоре за соблюдением политики и процедур Kvitum, мировой практики и нормативных актов, связанных с AML.
• Мы доверяем высоко квалифицированным сотрудникам нашей компании, работающим в тесном контакте с клиентами: это и обслуживающие клиентов специалисты, и руководители отделов и управлений. Как часть клиентской политики в компании введена программа «Знай своего клиента», основная цель которой — полное понимание и информированность о партнерах, с которыми мы вступаем в деловые отношения.
• Мы соблюдаем требования законодательства Польши, связанные с борьбой с отмыванием денежных средств. В установленных соответствующими правовыми актами случаях компания сотрудничает с должностными лицами и государственными институциями Польши.
• Мы отслеживаем последние мировые тенденции в борьбе с легализацией денежных средств и имплементируем их в работу нашей компании.
• Мы понимаем, что предотвращение отмывания денежных средств и констатация фактов финансирования терроризма является непрерывным процессом, требующим постоянного внимания и способности отслеживать незаконные финансовые схемы.

Основные ресурсы и законодательные акты по AML:

1. Government of Poland. "Counteracting money laundering and financing of terrorism Act" (USTAWA z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu) https://isap.sejm.gov.pl/isap.nsf/DocDetails.xsp?id=WDU20180000723
2. Financial Action Task Force on Money Laundering https://www.fatf-gafi.org/en/home.html
3. Office of Foreign Assets Control (OFAC) of the US Department of the Treasury https://home.treasury.gov/policy-issues/office-of-foreign-assets-control-sanctions-programs-and-information
4. Financial Crimes Enforcement Network https://www.fincen.gov/
5. International Money Laundering Information Network https://www.imolin.org/